Binance 거래소 투명성

FTX 파산으로 인해 암호화폐 업계의 먹튀 행태에 대한 경고음이 울리고 있습니다. 비트코인 반감기로 인해 찾아오는 4년마다의 코인 시장 불장에 수많은 신규 거래소가 만들어지며 이들 거래소는 암호화폐 폭락기에는 신생, 소자본 거래소들 중심으로 파산 처리되어 먹튀 피해자가 발생하는 구조였습니다. 이번에는 특이하게도 쓰리애로우캐피털, 셀시우스, 루나 재단이라는 업계 대형 공룡들이 무너지며 그 피해가 고스란히 개인, 법인 등 투자자에게 전해지고 있습니다.

FTX 부도 사태 이후 그 큰 파급력 때문인지, 현재 각 암호화폐 거래소들은 자체적으로 보유 코인에 대한 투명성 리포트를 공개하기에 이르렀습니다. 물론 FTX 뱅크런 사태처럼 본인들 거래소에도 뱅크런이 발생할까 우려되어하는 행동임이 뻔히 눈에 보여서 괘씸하긴 하지만 앞으로 암호화폐 업계가 자체적으로 자정작용 하기를 기대하며 대표 코인 거래소인 Binance 거래소가 보유한 암호화폐 잔고 내역을 알아보겠습니다.

바이낸스 거래소 코인 보유 수량

(기준일자 : 2022년 10월 11일 00:00 UTC)

1. 바이낸스 주요 보유자산 

- BTC(475K) : 한화 10조

- ETH(5M) : 한화 7조

- USDT(18B) : 한화 23조

- BUSD(22B) : 한화 28조

- USDC(601M) : 한화 8천억

- BNB(58M) : 한화 21조

총합산 = 90조 원

2. Binance SAFU 펀드 기금

SAFU란?

Secure Asset Fund for Users, 바이낸스 사용자 긴급 보험 펀드로써 2018년도에 사용자를 보호하기 위해 바이낸스 자체적으로 설립된 기금재단이며 디파이가 아닌 중앙 집중식으로 운영 관리되고 있습니다. 하지만 거창한 이름 대비 SAFU 보유 수량은 터무니없게 적은 게 사실입니다.

- BTC(16K) : 한화 4천 억

- BNB(1.2M) : 한화 5천 억

총합산 = 한화 9천억

바이낸스 거래소 투자 위험요소

1. 미국 증권거래위원회(SEC)

바이낸스는 미국 국가 기관으로부터 조사를 받고 있습니다. 대표적으로 미 증권거래위원회(SEC)로부터 바이낸스 거래소 자체 코인인 BNB 코인이 증권형 토큰인지 아니면  미등록 증권인지에 대하여 조사하고 있습니다. 여기에 더하여 SEC는 BNB 코인 ICO(암호화폐 공개) 발행 방식이 미 증권법을 위반했음을 입증하고 있습니다.

만약 BNB 코인이 증권형 토큰으로 판결 난다면 BNB 토큰은 "증권형 토큰 거래 라이센스가 없는 모든 암호화폐 거래소"에서 상장폐지 수순을 밟게 될 것이며 해당 코인의 담보물로의 가치도 낮아지며 거래소 재정 악화 및 파산으로 이어질 수 있습니다. 즉, FTX 파산과 동일한 결과를 낳게 될 것 입니다.

2. 미국 행정부

미 행정부 소속 법무부는 자금 세탁 관련 혐의를 바이낸스에 부여하며 Binance의 모든 사업 자료를 제출을 요구하고 있습니다. 과거 글로벌 기업의 미국 내 자금 세탁 방지법 위반 사례를 바라본다면 국가적 소송을 통해 위반 기업의 자산을 몰수하는 결과를 만들어 내는 것 알 수 있습니다.  바이낸스는 본사 위치가 불분명한 글로벌 온라인 기업이지만 홍콩에서 최초 설립되었으며 화교 출신 CEO 창펑 자오가 운영하는 회사이기에 미국 행정부에서는 해당 거래소를 중국계 기업으로 바라보고 있습니다.

중국이 자국 내 암호화폐 거래 및 채굴을 금지시키면서 미국이 암호화폐 업계의 선두주자로 있지만 바이낸스 거래소는 압도적인 시장 점유율을 이겨내지 못하고 있습니다. 이런 상황에 바이낸스 CEO의 신뢰성 공격으로 인한 FTX 파산 사태를 미 정부가 좋게 볼 수 없을 것입니다. 자국의 이익을 위해서라면 무엇이든 하는 게 미국입니다. 더 이상 미국 내 달러 자산과 암호화폐 자산이 중국계 기업에 넘어가는 것을 막고 코인베이스, 제미니, 크라켄 등 자국 내 암호화폐 거래소의 글로벌한 성장을 지원하기 위해 미중간 정치적 갈등이 발생할 때마다 Binance 거래소에 대한 제재를 더욱 강화할 것이라 생각됩니다.

끝.

FTX 출금 정지

FTX 파산 사태가 3일째 이어지고 있습니다. 지난 2일 전 FTX 뱅크런 우려로 인한 모든 암호화폐 출금 정지로 인해 이러지도 저러지도 못하고 발만 동동 구르고 계신 피해자들도 계실 겁니다. FTX CEO 뱅크먼은 이미 "고객 자산 출금 100% 가능하다"라는 내용의 트윗을 삭제하였습니다. 또한 2시간 동안 연락 두절되었다는 루머도 돌았을 정도로 FTX 거래소 분위기가 좋지 않았습니다. 바이낸스 CEO는 구제금융을 위한 FTX 내부 재정감사 결과 "지원 가능한 금액 범위가 넘었다."는 발언을 할 정도로 재정상태가 엉망인 것으로 보입니다.

최종적으로 발표된 부도를 막기 위한 필요금액은 80억 달러로 한화 10조입니다. 신뢰가 기본인 금융산업에서 깡통 거래소로 대대적인 홍보가 되버린 FTX 거래소를 10조에 거두어갈 금융 세력은 아마 없을 겁니다. 제 예상으론 회사 최종 파산 처리 이후에 저렴한 가격에 나온 매물을 전통 금융 기업들이 거두어 가겠지요.

결론적으로 2022년 11월 10일 현재 FTX에서 정상적으로 암호화폐 잔고를 인출할 수 있는 방법은 없습니다. 고객들이 인출 요청하는 코인 수량보다 거래소 보유 수량이 적기 때문입니다. 곧 서비스는 종료될 것이고 언론에서도 더 이상 FTX 파산에 대해 다루지 않게 될 것입니다.

FTX 출금 정지 대처 방법

첫 번째로 이 포스팅을 보는 즉시 FTX거래소에 접속하여 아래와 같은 내역을 모두 캡처하십시오.
FTX 거래소로의 접속이 일시 중단되는 등, 서버 안정화 작업이 제대로 이루어지지 않는 것으로 예측됩니다.

1. 회원 가입 정보(영문 주소지 정보 및 이메일 필수)
2. 현재 잔고 내역
3. 현재 인출 신청 내역
4. 현재 인출 신청 건 처리 상태
5. 과거 매매 거래 내역
6. 과거 이체 내역
7. 그 외 캡처 가능한 모든 정보

두 번째로 아래의 내역을 한 동영상으로 촬영합니다.

1. 본인 얼굴
2. 영문 운전면허증
3. 여권 사진
4. FTX 로그인 장면 촬영
6. FTX 현재 보유잔고내역
7. 주소지 입증 가능한 추가 문서(선택)

마지막 세 번째는 첫 번째와 두 번째 작업이 정상적으로 완료되었는지 최종 확인하고 파일을 꼭 백업해 둡니다.
위의 자료는 향후 소송 시의 자료로 쓰이거나 향후 국내 암호화폐 매도 시 세금 징수 등의 법안 시행 시 절세를 위한 증빙자료로 쓰일 수 도 있습니다.

FTX 잔고 출금 방법

FTX거래소 <> 타 거래소(바이낸스, 쿠코인 등) 간 양방향 마진거래를 통해 출금할 수 있는 방법이 있습니다.

1. 바이낸스 등 마진거래 가능한 해외 거래소 가입.

2. FTX 거래소 마진 가격과 타 거래소 마진 가격이 유사한 코인을 검색.
ㄱ. FTT, 솔라나, 세럼 등 이슈 발생 코인은 배제
ㄴ. 비트코인, 이더리움 등 변동성 적은 코인은 배제
ㄷ. TRX, BTT, JST, SUN, HT 등 트론 생태계 자체로 보상이 계획되어있는 코인은 배제
(11월 10일 현재 MATIC, ADA, 아발란체 등 레이어 1,2 코인이 적당해 보입니다.)

3. 두 거래소에서 마진거래 시작합니다. (ㄱ, ㄴ 둘 중 택 1)
* 마진거래목표 : FTX 거래소에서 마진으로 돈을 잃는 방향으로 거래
CASE 1. FTX 거래소에서 롱을 잡고 타 거래소에서 숏을 잡는다.
CASE 2. FTX 거래소에서 숏을 잡고 타 거래소에서 롱을 잡는다.

모니터에 두 개 거래소 각각 띄워놓고 동시에 시장가로 양방향 마진 계약을 체결시키고 최대한 빈번하게 FTX거래소 손실을 확정 짓고 타 거래소의 수익을 확정 짓습니다. 시장가로 매매로 인한 수수료가 많이 발생할 수 있지만 지정가 거래는 일단 선택지에서 제외합니다.

그 외 최후의 방법
현재 트론 창립자 저스틴 선은 트론 계열 코인에 대한 보상을 약속하고 있습니다. FTX 내 보유 잔고를 트론 등의 코인으로 바꾸시고 저스틴 선 트위터로 이동하신 뒤 구글 폼으로 신청하시면 됩니다. 다만, 정확히 어떻게 이행할 것인지에 대해 설명이 부족하기 때문에. 이 또한 위험한 선택이 될 수 있습니다. *이 소식 이후 트론 등 코인 가격이 펌핑되고 있으니 매매 시 주의하시기 바랍니다.

FTX CEO의 Moral Hazard

금년 하반기는 금융 IT 산업의 도덕적 해이가 두드러지게 눈에 띄고 있습니다. 우선 국내에선 카카오 서버 중단 사태가 있었고 그 피해에 대한 투명한 보상 행태를 목격하지 못한 채 대중들에게 이 사건은 잊혀 가고 있습니다. 해외 케이스로는 금번 FTX CEO의 암호화폐 거래소 인출 정지 사태와 관련, 샘 뱅크먼 CEO가 충분히 유동성 위기에 대한 인식이 있었음에도  이를 조치하지 않고 기밀리에 리스크를 감추고 있었습니다. 이는 블록체인 산업이 바꾸려고 했었던 기존 월스트리트 산업의 모럴 해저드 행태를 그대로 이어나간 모순으로 볼 수밖에 없습니다.

2022년 6월 28일 FTX CEO Sam Bankman Fried는 포브스와의 인터뷰에서 말했습니다. "모든 코인 거래소는 극비리에 지급 불능 상태를 감추고 있으며 이들을 구제할 방법이 없다고 평가했습니다." 기자들은 구체적인 거래소에 대해 언급을 요청했지만 샘 뱅크먼은 거래소 이름에 대해서는 발언하지 않았고 지급 불능 상태에 빠진 거래소 들에 대해 사업 수익성을 고려할 때 존재 가치가 없다고 비하 발언을 하기도 했습니다. 크립토 윈터가 한참인  지금의 암호화폐 거래소들의 재정상태에 대해 의심을 가지는 것은 암호화폐 생태계를 이루고 있는 모든 참여자가 예상할 수 있는 것입니다.

언론으로는 다른 거래소들의 유동성 위기를 천명하면서 정작 본인 FTX 거래소는 FTT 코인을 무한대로 발행하고 이로 대출을 일으켜 LUNA 사태로 인해 디폴트 위기에 처한 기업들을 재정지원 및 M&A를 진행한다며 언론 플레이를 하고 있었던 샘 뱅크먼 CEO는 LUNA CEO 권도형과 다를 것이 전혀 없습니다. 이들 블록체인 기업이 행해왔던 뻔뻔하고 오만한 자세가 가져온 Moral Hazard로 블록체인 산업 전반의 신뢰는 결여될 것이며 그 책임과 고통은 우리와 같은 투자자들이 나누어 가지게 될 것입니다...

FTX 뱅크런 사태 타임라인

2022년 06월 28일 FTX CEO 포브스와의 인터뷰 "지급 불능 상태의 암호화폐 거래소들이 보인다."

2022년 11월 04일 우 블록체인 "FTX 창업자와 알라메다 리서치社 간의 투명적인 감사 보고서 발행 필요" 지적.

2022년 11월 07일 바이낸스 거래소로 22,999,999 FTT 이체.

(CZ트윗 : Yes. this is part of it.)

2022년 11월 07일  바이낸스 CEO 창펑 자오 "FTX 거래소 FTT 코인 전량 매도" 선언.

(CZ트윗 : FTT매도는 리스크 해소를 위함이며 루나로 인해 배운 것. 동업자 정신없이 로비하는 사람을 지지할 수 없다.) 

2022년 11월 07일 FTX 샘 뱅크먼 "유동성 위기는 근거 없는 루머다. FTX 성실하게 재무 감사를 받고 있다." 반박.

2022년 11월 07일 알라메다社 CEO 캐롤라인 "대차대조표에 반영되지 않은 자산이 100억 달러 이상이다." 반박.

2022년 11월 07일 알라메다社 "유동성은 충분하다. FTT 코인 22 달러에 전량 매수하겠다." 선언.

2022년 11월 07일 FTT 코인 22달러 가격 방어 실패.

2022년 11월 08일 암호화폐 전반적인 가격 폭락 시작.

2022년 11월 08일 FTX 거래소 암호화폐 및 잔고 인출정지 선언(FTX 공식 텔레그램) 

2022년 11월 09일 바이낸스社 FTX 인수합병을 위한 LOI(법적 효력이 없는 투자 의향서)에 서명.

2022년 11월 09일 코인 가격 급격한 반등 성공.

2022년 11월 09일 창펑 자오 "FTX 인수 의향서 서명 언제든 철회 가능하다." 트윗.

2022년 11월 09일 코인 가격 급격한 폭락 재개.

2022년 11월 09일 솔라나 코인 누적 -60% 가격 폭락, 세럼 코인 누적 -60% 가격 폭락. FTT 코인 -80% 가격 폭락.

.... 진행 중.....

* 알라메다社 : FTX Maket Maker Trading company(made by Sam Bankman, CEO Sam Bankman)

FTX 보유 잔고 개인 지갑 이동 필요

현재 바이낸스의 FTX 거래소에 대한 신뢰성 공격으로 뱅크런 가능성이 발생하고 있습니다. 생각보다 심각하게 분위기가 흘러감으로 FTX 거래소에 잔고 보유하신 분들은 반드시 개인 지갑이나 다른 상위 국, 내외 거래소로 코인 자산을 이동하시기 바랍니다. 설레발 일 수 있겠지만 상황이 충분히 좋아진 후에 다시 FTX로 잔고를 옮기면 되는 일이니 수수료 아까워하시지 마시고 적극적으로 코인 잔고를 이동하시길 권고드립니다.

현재 출금 신청 시 거래가 밀려있어 기존보다 처리시간이 오래 걸리고 있습니다. 반복으로 출금 신청하시지 않기위해 꼭 주의하셔서 한번 더 정확한 주소와 네트워크를 확인하시길 바랍니다. 국내 거래소로 코인 전송 시 KYC인증이 되지 않은 거래소로의 코인 입금은 처리 불가합니다.

FTX 잔고 이동 시 주의사항

1. FTX거래소 KYC인증 안된 계정의 경우 이더리움 네트워크 코인의 경우 메타마스크 등 개인 지갑으로 옮기세요.

2. 비트코인 등 기타 네트워크 자산들은 개인 암호화폐 월렛을 즉시 구매하셔서 잔고 이동 후 안전히 보관하시길 바랍니다.

3. 출금 처리 속도가 느린 코인을 보유하고 계신다면 네트워크 전송속도가 빠르면서 유동성이 풍부한 코인으로 바꾸신 뒤 다른 거래소로 송신하시길 바랍니다.

4. 스테이블 코인도 안전하지 않습니다. 김치 프리미엄 하시는 분들도 반드시 다른 거래소로 자산을 옮겨주세요.

* 출금 처리 느린 코인 : 비트코인, 비트코인 캐시, 지캐시, 레이븐, 도지코인, 테더 등

* 출금 처리 빠르고 유동성 많은 코인 : 리플, 이오스 등

 * 코인 변경 방법 - 1 : 속도 느린 코인 매도 => 속도 빠른 코인 매수

 * 코인 변경 방법 - 2 : FTX 거래소 잔고 화면 내 CONVERT 기능 사용